A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) emitiu um alerta sobre empresas estrangeiras que se apresentam falsamente como bancos de criptomoedas. O aviso, divulgado em 15 de novembro, destaca a necessidade de vigilância contra práticas enganosas no setor financeiro. Essas entidades utilizam o termo “banco” para ganhar a confiança de usuários, mesmo sem a devida autorização ou licenciamento.
De acordo com a HKMA, tais práticas violam a Portaria Bancária, legislação que regula o uso de termos e atividades bancárias em Hong Kong. Essas entidades, operando fora das regulamentações locais, aumentam os riscos para investidores e dificultam a proteção ao consumidor.
Empresas fraudulentas abusam da confiança do público
A HKMA identificou casos em que empresas estrangeiras de criptomoedas se promoveram como bancos para confundir o público. Uma das entidades utilizou o termo “banco” em seu nome, enquanto outra descreveu um de seus produtos como um “cartão bancário”. Esses exemplos evidenciam tentativas de enganar os consumidores ao sugerir que possuem licenças emitidas pela autoridade monetária local.
Apenas bancos licenciados, bancos com licença restrita e instituições autorizadas podem atuar legalmente como bancos em Hong Kong. Além disso, a Portaria Bancária proíbe o uso indevido do termo “banco” em nomes ou descrições, bem como representações que induzam o público a acreditar em uma falsa legitimidade.
Empresas estrangeiras que operam fora do escopo regulatório da HKMA continuam se aproveitando da falta de informações de usuários desatentos. A autoridade reforça a importância de verificar a legalidade de qualquer empresa antes de realizar transações financeiras.
Expansão do mercado e a importância da regulamentação
Apesar de ser um importante polo asiático para criptomoedas, Hong Kong adota um rigoroso processo de licenciamento para garantir a segurança do mercado. Até o momento, apenas três exchanges — OSL Exchange, HashKey Exchange e HKVAX — obtiveram licenças na região. O país planeja expandir a lista de empresas regulamentadas até o final do ano.
A HKMA pede que o público evite confiar em empresas estrangeiras que utilizam o termo “banco” sem comprovação de licenciamento. Essa postura visa proteger investidores e reforçar a credibilidade do setor financeiro local, prevenindo fraudes e promovendo um ambiente regulado e seguro para transações.
